Mô hình dòng tiền 13 tuần giúp doanh nghiệp nhìn đủ xa để chủ động thanh khoản nhưng vẫn gần với lịch thu chi thực tế. Bảng tính nên được cập nhật theo tuần và tách rõ dữ liệu đã xác nhận với ước tính.
Cấu trúc ba lớp
Lớp đầu vào gồm số dư ngân hàng, lịch thu khách hàng, kế hoạch trả nhà cung cấp, lương, thuế và khoản đầu tư. Lớp tính toán phân bổ dòng tiền theo tuần. Lớp báo cáo trình bày số dư cuối kỳ, mức tiền tối thiểu và khoảng thiếu hụt cần xử lý.
Mỗi khoản thu chi nên có chủ sở hữu, ngày dự kiến và mức độ chắc chắn. Không gộp nhiều khoản lớn vào một dòng nếu chúng có thời điểm hoặc khả năng xảy ra khác nhau. Điều này giúp thay đổi kịch bản mà không sửa công thức.
Xây kịch bản hành động
Kịch bản cơ sở dùng ngày thu chi hiện tại; kịch bản thận trọng có thể lùi thu và giữ nguyên hạn trả; kịch bản cải thiện ghi nhận các biện pháp đã có người chịu trách nhiệm. So sánh số dư thấp nhất giữa các kịch bản để xác định tuần cần can thiệp.
Sau mỗi tuần, thay dự kiến bằng thực tế và ghi nguyên nhân chênh lệch. Lịch sử này giúp mô hình ngày càng sát hơn, đồng thời cho thấy giả định nào thường quá lạc quan.
